Tel./Fax: +380 522 365550  +380 522 365551

Mobile: +380504577811

e-mail: soya@soya-ua.com

Среда, 11 Ноябрь 2015 09:49

Управление рисками в агробизнесе

Как управлять рисками в аграрном бизнесе.
Сегодня специалисты международного уровня ставят развитие аграрного рынка на первое место в стратегии конкурентоспособности Украины. Но украинские аграрии стыкаются сегодня со многими рисками. В этом материале мы расскажем о нюансах эффективного управления компаниями аграрной промышленности, а также о том, как именно можно защитить свой бизнес от рисков.

Обычно увеличение капитала в каждый бизнес происходит за счет уменьшения рисков. А для этого нужно выявить эти риски, определить методику измерения, стратегии и инструменты управления. После этого выбрать с этих стратегий и инструментов лучший вариант замены. Это типичная модель в управлении рисками, унаследована еще с 50-х годов прошлого столетия.


Поэтому главное, что нужно помнить – сначала мы должны измерить риски, только после этого управлять. Существует большое количество показателей меры риска: волатильность, стоимость, денежный поток, условная стоимость и так далее. Приступать к способам управления рисками нужно толь после выявления такой меры, которая лучше всего подойдет. Она указывает на вероятность потерь, их размер, а также возможность учесть взаимосвязанные экономические шоки. Так что финансовая модель должна содержать в себе смену инфляции, уровень безработицы, цены на нефть, пшеницу, сою, а также смену рейтингов облигаций ведущих стран Европы. Но для эффективного управления рисками их стоит классифицировать, выделять по типам, после чего соединить все риски в одной интегрированной модели.


От политических рисков защищают международные страховые компании, в которых учредитель с Запада (к примеру, MIGA). Но малые компании не могут себе позволить политической страховки, ведь для этого нужны большие финансовые затраты и усилия: корпоративная реструктуризация, привлечение международных консультантов, или же помощь IFC.


Погодные риски в агробизнесе являются одними с наиболее опасных. Поэтому для увеличения в стране количества мелких фермеров нужно государственное страхование. К примеру, на Западе государство предоставляет субсидии для аграрного бизнеса, поэтому часть рисков на общности.


От неурожая можно защититься внедрением комплекса инновационных технологий управления обработкой посевов СЗР, внесением нужных минеральных удобрений, а также при сборе и хранении урожая.


Чтобы минимизировать риски потери урожая, нужны инвестиции в сельскохозяйственную технику. Малым и средним фермерским хозяйствам стоит соединяться в «кооперативы». В другом случае, эффект масштаба приведет к формированию только больших агрохолдингов. То есть один владелец обрабатывает десятки тысяч гектаров. А это социальная угроза для села, ведь будет происходить сокращение рабочих мест.


Использование финансовых инструментов защищает от риска падения цен, например, фьючерсов, пут-опционов. В этом аспекте нужно учитывать технологии управления ими – стационарное или динамичное хеджирование.


Есть несколько способов управления. Просто исключить риск – продать бизнес. Еще один способ управления рисками – диверсификация – распределение площади на разные культуры. Также возможно хеджирование, то есть уменьшение рисков на этапе реализации будущего урожая. Этот способ базируется на потере своей потенциально большой прибыли, чем компенсирует потенциально большие потери. Например, еще во время посевной фермер фиксирует цену на будущий урожай.


Следующий способ – ценовое страхование. Когда сельскохозяйственный производитель хочет оставить за собой право на получение потенциально большой прибыли от своего урожая, но хочет обезопасить себя от потерь, он покупает пут-опцион – право продажи урожая за определенной заранее ценой. Но если цена на сельхозпродукцию будет высокой, фермер имеет право продать за увеличенной ценой.


Также есть и дополнительные возможности управления рисками. Рассмотрим некоторые из них:


Управление затратами (фиксированными и сменными). К примеру, при хороших рыночных прогнозах можно приобрести новую технику. В противном случае, её лучше арендовать.


Управление структурой капитала. Речь о том, сколько в компании должно быть своего, а сколько долгового капитала. Здесь стоит обратить внимание на прогнозы рынка. Чем лучше они, тем больше можно брать долю долгового капитала. Но в том случае, если долговой капитал на выгодных условиях. Также стоит помнить, что на финансовом рынке не может быть однозначного прогноза, поэтому нужно обратить внимание на последствия и искать компромиссы.


Понимание гибкости спроса и предложения. В этом аспекте управления рисками стоит обратить внимание на возможности компании быстро реагировать на смену рынка, в частности спроса на ту или иную продукцию. Здесь стоит ответить на следующие вопросы: сможет ли компания быстро отреагировать на увеличение спроса дополнительным производством? Сможет ли компания быстро переориентировать свою деятельность на выращивание других культур?


Понимание зависимости себестоимости продукции от технологий. Здесь стоит рассчитать те моменты в производстве продукции, где можно сэкономить без вреда качеству продукции. В зависимости от деятельности компании, для каждой будут свои аспекты. Также это означает дополнительные затраты на начальных этапах, которые в дальнейшем компенсируются.


Управление мотивацией. Чем больше мотивация, тем лучше работа сотрудников. Также это уменьшает риски краж, которые достаточно распространенные в агробизнесе.


Разработка стратегий. Перспектива на будущее не только дает возможность для развития компании, а и уменьшает дальнейшие риски компании.


Эффект масштаба в аграрном бизнесе
Существует тенденция перехода от механического к стратегическому моделированию. То есть приспособление к правилам игры. Компаниям аграрной отрасли нужно понимать и учитывать стратегическое взаимодействие между агрохолдингами, дистрибьюторами, малыми и средними фермерами, производителями семян, СЗР, сельскохозяйственной техники, минеральных удобрений, банками, лизинговыми компаниями, трейдерами, перерабатывающими заводами. При понимании этого взаимодействия, мы можем осуществлять стратегическое моделирование, и интегрировано управлять рисками.


Управление в условиях повышенного риска
Важным в агробизнесе является фактор принятия решений. Но очень редко эти решения детерминированные. Ведь риски часто появляются неожиданно. Но стоит все равно учиться принимать решения и уменьшать уклонения от прогноза.


Поэтому для того, чтобы получить хороший урожай, выгодно его продать, нам необходима эффективная стратегия.


Почти во всех бизнес-школах анализируют дилемму Монти Хола именно о стратегии. Есть трое дверей, одни с которых нужно выбрать. За одной дверью находиться машина, за другими двумя – самокаты. После вашего выбора, ведущий открывает одни из дверей, что остались. За ними – самокат. Дальше ведущий спрашивает у вас, не желаете ли вы изменить свое решение. Дилемма заключается в том, увеличатся ли шансы выиграть машину, если сменить выбор?


Анализ игры: если участник меняет выбор, то вероятность выигрыша увеличивается с 1/3 до 2/3. Но 90 % людей считают правильным первый вариант – открытие одних проигрышных дверей не меняют ситуацию, более того, это психологическая манипуляция с игроком. Подобное положение и с бизнес-стратегиями – новую информацию, поступающую с рынка, игнорируют. Но её нужно учитывать, чтобы адаптировать к своим действиям. 

  • DAZ
  • БТУ
  • AgroExpo
  • Креатив
  • Астарта - Киев
  • FiBL
  • Органик Стандарт
  • SAGO Group
  • BIONA
  • ЭНЗИМ-АГРО
  • Protein
  • SSL